UNABHÄNGIGE
HONORARBERATUNG
MIT ETFs
Das Weltportfolio-Konzept nach Gerd Kommer
Steueroptimiert für österreichische Anleger
Wissenschaftsorientierung
Interessenkonfliktfreiheit
Prognosefreiheit
WHITE.HEAD ist der einzige Vermögensberater in Österreich, der konsequent auf Basis von ETFs nach dem Weltportfolio-Konzept von Gerd Kommer berät.
Interessenkonfliktfrei durch den Verzicht auf jegliche Provisionen und steueroptimiert für österreichische Anleger.
Über WHITE.HEAD
Die WHITE.HEAD Consulting GmbH ist ein auf privaten und betrieblichen Vermögensaufbau spezialisiertes Finanzberatungsunternehmen.
Unsere Beratung basiert auf dem Weltportfolio-Konzept von Gerd Kommer, mit dem wir in engem Austausch stehen. Dieses wissenschaftlich fundierte Anlagekonzept, das auf kosteneffiziente ETFs (Indexfonds) setzt, haben wir speziell für österreichische Anleger steuerlich optimiert.
Unser Ansatz unterscheidet sich grundlegend von klassischen Finanzberatern und Vermögensverwaltern:
- Unabhängige Honorarberatung
- Keine Provisionen, keine Interessenkonflikte.
- Wissenschaftlich fundierte Strategie: Ein prognosefreier Investmentansatz, der oft als „passives Investieren“ bezeichnet wird.
- Steuerlich optimiertes Investieren: da sich das Steuerrecht in Österreich von dem in Deutschland unterscheidet, haben wir das Weltportfolio-Konzept entsprechend angepasst, um die Rendite für österreichische Anleger zu maximieren.
Persönliches Statement der Geschäftsführung
⟩ mehr
Unabhängigkeit
Wir sind unabhängig von Banken und anderen Finanzinstituten — nur unseren Kunden verpflichtet.
Kostenminimierung
Mittels ETFs und Provisionsverzicht minimieren wir die Kosten für unsere Kunden. Ihre Rendite gehört Ihnen.
Steueroptimierung
Deutlicher Mehrertrag durch KESt-freies Investieren in ETFs für österreichische Anleger.
Interessenskonfliktfreiheit
Wir arbeiten ausschließlich für Sie, daher werden wir von Ihnen bezahlt und erhalten keinerlei Provisionen.
Prognosefreiheit
Verzicht auf spekulatives Stock Pickung und Market Timing, weil Investieren kein Glücksspiel ist und wir kein Casino sind.
Monte-Carlo-Simulation
Wir simulieren die Entwicklung Ihres Vermögens mit stochastischen Methoden, da normale Finanzplanung von gestern ist.
Wissenschaftsorientierung
Der Ansatz von Gerd Kommer basiert auf wissenschaftlichen Erkenntnissen, nicht auf taktischen Überlegungen.
Ganzheitliche Beratung
Wir stimmen auf der Basis unserer ganzheitlichen Analyse Ihr Investment optimal auf Ihre persönliche Gesamtsituation ab.
Unsere Grundsätze
Keine Interessenkonflikte
Im Unterschied zu Banken und den meisten unabhängigen Finanzberatern nehmen wir keine Provisionen, Kommissionen oder “Kickbacks” von Pro-duktherstellern oder anderen Dritten. Gewinnabhängige Gebühren (Performance Fees), die schädliche Interessenkonflikte bewirken und in Wirklichkeit sogar bei langfristiger Unterschreitung von Zielrenditen anfallen, gibt es bei uns ebenfalls nicht.
Interessenkonflikte sind die Pest der Finanzbranche. Sie führen regelmäßig dazu, dass renditeschädigend viel gekauft und verkauft wird und dass Kunden Produkte im Portfolio haben, die der Bank oder dem Berater mehr nutzen als dem Anleger. Das resultiert in unnötigen Verlusten oder schlechten Langfristrenditen.
Wissenschaftlicher Investmentansatz
Wir empfehlen Investments auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv Investieren” umschrieben.
Statt konsequent auf die Wissenschaft zu setzen, nutzen Banken und Vermögensberater zumeist unsichere, unwissenschaftliche Prognosen. Das Investmentergebnis wird dadurch letztlich vom Zufall bestimmt.
Ganzheitliche Beratung
Wir beziehen alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Asset-Klassen, auch Ihr “Humankapital”, in unseren Beratungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen somit ein ganzheitliches, auf Sie maßgeschneidertes Anlagekonzept. Dieses Konzept wird auf Wunsch jährlich neu überprüft an Veränderungen angepasst.
Viele Banken und Finanzberater beziehen sich nur auf das von ihnen aktuell veranlagte liquide Vermögen. So entsteht ein Flickenteppich statt eine Optimierung der Gesamtverhältnisse, wie es die Wissenschaft und der gesunde Menschenverstand sagen.
Unsere Dienstleistungen
Geldanlage mit Indexfonds und ETFs
Vermögen langfristig anlegen und dabei marktgerechte Renditen erwirtschaften. Nutzung sogenannter Faktorprämien („Smart Beta Investing“) mit gegenüber dem Gesamtmarkt erhöhter Renditeerwartung.
Bestehende Portfolios überprüfen
Optimierung bestehender Depots sowie Portfolios aus kapitalbildenden Lebensversicherungen.
Vermögensaufbau
Berücksichtigung von kurz-, mittel- und langfristigen Liquiditäts- und Ertragszielen unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer individuellen Risikotragfähigkeit.
Steueroptimierung
Reduktion der Steuerlast für Privatanleger durch KESt-freie Investition in ETFs.
Analyse der gesamten Vermögenssituation
Es ergeben sich oft Ansatzpunkte, das Rendite-Risiko-Verhältnis auf Gesamtvermögensebene des Haushalts zu verbessern.
Altersvorsorge und Entnahmepläne
Die Erträge aus einem bestehenden Vermögen maximieren und im Ruhestand den Lebensunterhalt daraus bestreiten. Klärung der Grundfragen „reicht mein Geld im Ruhestand?“, „wie lange muss ich arbeiten?“ und „welchen Lebensstandard kann ich mir leisten?“
Betriebliche Altersvorsorge
Begleitung von kapitalgedeckten BAV-Lösungen („Individuelle Pensionszusage für Geschäftsführer“) für kleinere und mittelgroße Unternehmen.
Zur Klärung von Spezialfragen, rechtlichen Details und Erstellung von versicherungsmathematischen Kalkulationen arbeiten wir mit dem oberösterreichischem Unternehmensberater marCKus bAV-Consulting GmbH zusammen, der sowohl über jahrelange Praxiserfahrung als auch über theoretisches Detailwissen zu betrieblichen Vorsorgelösungen verfügt.
Versicherungen
Quantifizierung und Bewertung bestehender Versicherungsansprüche von Lebens- und Rentenversicherungen.
Das Team
DI Ernst Zöschg
Geschäftsführer
ernst.zoeschg(@)whitehead.at
+43 6991 7070108
Zuständig für:
- Privater/betrieblicher Vermögensaufbau
- Investmentberatung
- Finanzplanung/Monte Carlo Simulation
Marianne Glieder
Geschäftsführerin
marianne.glieder(@)whitehead.at
+43 650 514 2037
Zuständig für:
- Sachversicherungen
- Vertragsänderungen
So erreichen Sie uns
Falls Sie an einer Finanzberatung interessiert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch zur Verfügung. Im persönlichen Gespräch beantworten wir Ihnen alle Ihre Fragen und helfen Ihnen herauszufinden, ob wir zueinander passen.
Wie sich unser Beratungsprozess darstellt, können Sie im Detail ⟩ hier nachlesen.
DI Ernst Zöschg
Telefon: +43 6991 7070 108
Mail: ernst.zoeschg(@)whitehead.at
